近期，对公客户“山东博意贸易有限公司”来中国银行聊城分行临清支行申请开立对公账户，该行营业部按照对公账户开立流程对客户进行实地核查。
该行工作人员跟随客户来到临清市松林镇，发现客户的注册地址现场只有两间简陋的平房，门外摆着牌子，屋内只有一张桌子、一把椅子和一张床，与客户经营范围中“五金产品的批发、零售”等经营范围情况不符。该行工作人员询问公司法人王某为什么没有货物及车间，王某说：“我公司刚刚注册，还未正常运营”。该行工作人员表示可以等客户经营场所齐全后再来见证，先给客户预约上。王某立即说：“我现在就急需开对公账户，我这里也就这样了，你们再来还是这样。”该行工作人员见客户所述前后不一致，又急需开户，随即提高警觉，对客户进行开立虚假账户及出租出借账户风险的提示。王某情绪激动一直重复：“我们的总部在重庆，是全国唯一一家支付平台，将来要取代微信支付宝，全松林镇只有我是代理。工商局都给我批营业执照了，国家都同意我干这个事情了，你们银行有什么权利查我，领导要求我就是要开户急用”。王某拿出手机给工作人员介绍总公司，该行人员发现客户所谓的“总公司”简介、“平台”介绍都是微信中一个“谷某”给王某发的聊天记录，该行工作人员见状，认定客户开户信息不属实，且存在可能出借账户的嫌疑，拒绝了客户开户的要求，并再次对客户进行风险提示。
该案例中，中国银行聊城临清支行工作人员严格执行银行结算账户的开户制度，严把开户风险防范第一道关口，在开户见证环节提高警觉，通过实地勘察、与客户交流等方式，发现可疑点，从源头处遏制反洗钱、账户出租出售等业务风险的发生，确保业务健康合规发展。（张军 娄方旭）
